论民法基本原则的法律效力

郎 元 鹏


序 言
民法和任何其他法律一样，都具有滞后性。所谓民法滞后性，是指由于民事关系具有复杂性、广泛性和活跃性，社会生活是发展的，新的民事关系会不断涌现，而民法总是会落后于社会关系的发展的，这就决定了法律规定难以囊括各种民事关系。因此，一方面在各国民法中都不可能对各种民事关系都一一作出规定，另一方面民法没有明文规定的民事关系又大量存在，并且这些都是与社会经济或人民生活密切相关的，法律又不能不调整，这就客观地要求民法对社会经济生活中法律没有明文规定的民事关系进行调整。在这种情况下，又何以来断别当事人的行为，如何解决当事人之间的纠纷？何以作出判决呢？ 笔者认为，在这种情况下，特别在实行成文法制度的中国，这就要靠法律（民法）的基本原则，因为在没有法律规范的情况下，只有法律（民法）的基本原则才是评价和判断当事人行为的准则，有关规定法律（民法）的基本原则的法律条文完全可以作为司法和仲裁机构裁判的法律依据。

一 关于原则和民法基本原则的概念
要研究民法基本原则问题，须首先研究民法基本原则的概念，而要研究民法基本原则的概念，则须考证原则一词的含义。
对于“原则”一词，就一般意义来讲，据《现代汉语词典》中的解释，是指“说话或行事所依据的法则或标准”【1】；但“原则”一词在法律中有其特殊的含义，根据英国《科林法律词典》，“原则”是指“基本点或一般规则( basic point or general rule )” 【2】；世界著名的美国《布莱克法律词典》将“原则”解释为“法律的基本性的公理或原理；为其他（指法律）构成基础或根源的全面的规则或原理（ a fundamental truth or doctrine, as of law; a comprehensive rule or doctrine which furnish a basis or origin for others ）” 【3】。从上述考证可以看出，“原则”在法律中，或说“法律原则”是指构成法律基础和根源的总的或根本性的规则或原理。
关于“民法基本原则”的概念，对此研究比较多的主要是中国国内的学者和日本的学者，在许多民法学教科书和著作中，一般专门设立一章进行论述和介绍。但就“民法基本原则”一词的概念和内容，国内外学者的表述并不一致。有的认为，它是民事立法的指导方针、解释法律的依据和补充法律漏洞的基础【4】；有的认为，民法基本原则是民法规范从制定到实施所贯穿始终的根本准则【5】；也有的认为，它是制定、解释、执行和研究民法的出发点和依据；还有的认为，它是民法的指导方针，对民法的各项规定及其实施，都有指导的效力和作用。
虽然上述各种观点和表述有所差异，但学者们的认识在许多方面是一致的，即民法基本原则对于民法规范起统率或指导作用，民法基本原则无论是在立法上还是在司法上，无论是在规范民事主体的行为上，还是在判断民事主体的合法性上，都自始至终发挥根本原则的作用，任何对民法规范的解释，任何对民事行为的合法性的判断，只要违反民法的基本原则，就是违反民法，就是无效的。

二 民法基本原则的特征
通过考察民法的基本原则和民法基本原则的有关内容，可以得出民法基本原则和其他法律基本原则一样具有如下三个基本特征：
第一、 它是贯穿于整个民事立法和司法活动，能够体现民法的本质和特征，对各项民事制度的规定和实施都有指导的作用，即民法基本原则具有根本性和普遍性。因为民法基本原则作为整个民法制度的“灵魂”，是民事主体从事各种民事活动的基本准则，渗透到了民法的各个方面和各种法律状态下【6】，在各类民事规范中都有体现；如果只反映在一部分民法规范中，只对某一类民事活动起指导作用，则不能认定为民法的基本原则，其只能为民法的某项制度的基本原则，例如物权法中的“物权法定主义”原则，它只是物权法律制度的基本原则，而不能视为民法的基本原则。
第二、 它是由法律规定的。民法的基本原则虽也为立法的指导思想，但它须具体化，由法律固定下来，不是以法律条文规定下来的内容，不能为民法的基本原则，只能是一些“学说”、“习惯”或“精神”。例如我国《民法通则》第一章第3条至第7条的规定即为“基本原则”，因此一般认为只有在此章中规定的原则才是我国民法的基本原则。
第三、 在民法中的最高命令性。民法的基本原则作为法律的基本原则，将被一贯视为法律的基础，在这些原则的基础上，引申和发展法律的原则、规则和制度【7】，是无可争议的、必须遵守，它比那些非基本原则和从原则中引申出的必须遵守性还强【8】；违反了民法的基本原则，尽管是当事人双方协商一致的意思表示，但还是无效的【9】。

三 民法基本原则作为法律规定，具有法律效力
如前所述，民法的基本原则都是法律条文规定下来的内容，既然是法律规定的，当然也就具有法律约束力，即具有法律效力。
民法基本原则的法律效力具体表现在：
其一，民法的基本原则是解释、理解民事法律的依据和补充法律漏洞的基础【10】。任何法律的适用都离不开对法律的解释、理解，理解是否准确，解释是否合法，都要靠以其是否合乎基本原则来衡量。
其二，民法基本原则是从事民事活动的行为准则和处理民事纠纷的依据【11】。公民、法人从事民事活动不能违反基本原则，违反基本原则的行为也就是违反民事法规的行为，即民事违法行为。民法是规范民事主体行为的法律，民事主体在实施民事行为时，要符合民法的具体规范，更重要的是要符合民法的基本原则，因为民法的基本原则更准确，更概括，更容易掌握和理解。因此，实施民事法律行为，既要遵守民法的具体规范，又要符合民法的基本原则，尤其是在民法中缺少具体规定的情况下，后者更为重要。

四 民法基本原则应当成为司法裁决的法律依据
民法基本原则作为法律规定，具有法律约束力，这决定了司法机构和仲裁机构可以依民法的基本原则来裁判案件和处理纠纷。对此，虽然在一些学者之间和司法实践中有些争议，但各国无论在民法理论、法律规定或司法实践，均提供了有力的支持。
既然民法基本原则是从事民事活动的行为准则和处理民事纠纷的依据，那么法院或仲裁机构审理或处理民事案件，不论调解，还是裁判，都不能违反民法的基本原则；确定双方当事人的行为是否合法，哪方的行为应当支持，哪方的行为应当谴责或不予支持，必须依据民法基本原则作为判断的基本标准。法官在审理案件的时候，适用民法的具体规范要接受民法基本原则的指导，所作的判决不能违背民法基本原则和民法的具体规范。
引用法律基本原则进行裁判，这是各国民法所允许的，中国当然也不应例外。不仅法律明文规定的基本原则可以作为民事判决的依据，而且在一定的条件下，习惯或法理也可作为审理民事案件的依据。例如，我国台湾地区施行的《台湾民法典》第一章第1～2条就规定：“民事，法律所未规定者依习惯，无习惯者依法理。”、“民事所适用之习惯，以不背于公共秩序或善良风俗者为限。” 【12】，其明确规定了以习惯、法理补充法律的方法。
在司法实践方面，《最高人民法院公报》1990年第3期公布的“莒县酒厂诉文登酿酒厂不正当竞争案” 中，山东省高级人民法院以上诉人的行为“不仅违反了民法通则第4条规定的公民、法人在民事活动中，应当遵循诚实信用的原则，而且违反了第5条的规定，侵害了被上诉人合法的民事权益，依照民法通则第7条的规定，上诉人的这种行为，还损害了社会公共利益，扰乱了社会经济秩序，是不正当的竞争行为，必须予以制止。被上诉人由此遭受的经济损失必须由上诉人赔偿。” 【13】作出了终审判决，这也为我国司法机构通过直接适用民法基本原则作出裁判而形成的一个开创性的判例。


参考资料：

（1） 中国社会科学院语言研究所词典编辑室编《现代汉语词典》，1996年7月修订第三版，商务印书馆出版，第1549页
（2） Dictionary of Law 2nd.ed. by Peter Collin Publishing Ltd 1992 ，第428页
（3） Black's Law Dictionary, Fifth Edition，by Henry Campbell Black, M.A 1979，第462页
（4） 梁彗星著《民法总论》高等学校法学教材 2001年5月法律出版社第2版,第48页
（5） 杨立新主编《民法》教育部规划教材　2000年9月中国人民大学出版社第1版，第一章第二节
（6） 孙国华主编《法理学》高等学校法学教材 1995年5月法律出版社第1版,第158页
（7） 王铁崖主编《国际法》高等学校法学教材 1995年8月法律出版社第1版,第45页
（8） 孙国华主编《法理学》高等学校法学教材 1995年5月法律出版社第1版,第158页
（9） 最高人民法院1988年10月14日 关于雇工合同应当严格执行劳动保护法规问题的批复
（10） 梁彗星著《民法总论》高等学校法学教材 2001年5月法律出版社第2版,第48页
（11） 杨立新主编《民法》教育部规划教材　2000年9月中国人民大学出版社第1版，第一章第二节
（12） 《台湾民法典》第一章第1～2条
（13） 《最高人民法院公报》1990年第3期公布的“莒县酒厂诉文登酿酒厂不正当竞争案”


贵州省铜仁地区行政公署


铜仁地区行政公署关于印发铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施办法（试行）的通知

铜署发〔2009〕10号

　
各县、自治县、市、特区人民政府，大龙开发区管委会，行署各工作部门：
　　《铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施办法（试行）》已经省人民政府同意，并经省城镇居民基本医疗保险联席会议办公室批复，行署决定印发实施，请认真贯彻执行。

二○○九年二月二十七日
　　
铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施办法
　　（试行）

　　第一章 总 则

　　第一条 为建立和完善覆盖城乡全体居民的医疗保障体系，根据《国务院关于开展城镇居民基本医疗保险试点的指导意见》（国发〔2007〕第20号）和《省人民政府关于推进城镇居民基本医疗保险试点工作的指导意见》（黔府发〔2008〕13号）精神，结合铜仁地区实际，制定本办法。
　　第二条 城镇居民基本医疗保险（以下简称居民医疗保险）的参保对象和范围：在本行政区域内具有非农业户籍且不属于城镇职工基本医疗保险制度覆盖范围的非从业城镇居民，包括具有本地中小学学籍的普通中小学、幼儿园、中等职业学校、特殊教育学校在校在园学生和其他非从业城镇居民。
　　暂无缴费能力尚未参加城镇职工基本医疗保险的国有、集体困难企业职工和退休人员，可以自愿参加居民医疗保险。今后具备缴费能力的，应参加城镇职工基本医疗保险。
对无本地户籍的外来常驻人口、失地农民，可以自愿选择参加居民医疗保险。
　　外来务工人员子女、乡镇所在地学校的学生只能选择参加新型农村合作医疗或居民医疗保险。
　　第三条 居民医疗保险的基本原则和目标
　　（一）坚持“低缴费、广覆盖、保基本”和筹资及保障水平与我区经济社会发展水平相适应的原则。
　　（二）坚持城镇居民自愿参加，以家庭(个人)缴费为主，政府补助为辅的原则。
　　（三）坚持重点保障城镇居民住院和门诊大病医疗需求的原则。
　　（四）坚持居民医疗保险基金的使用实行“以收定支、收支平衡、略有结余”的原则。
　　（五）目标：2009年3月1日启动实施，到年底全区居民参保率达50%以上，到2010年力争达80%以上，2011年将所有符合条件的城镇居民纳入参保。
　　第四条 充分发挥社区卫生服务机构职能作用，逐步建立社区首诊和转院审批制度，引导参保居民到社区卫生服务中心（站）基层定点医疗机构就医。加强医疗保险管理，建立简便，易行易懂的服务流程，规范居民参保和报销。
　　第五条 各县（市、特区）政府要加强社会保险经办机构能力建设和办事处（社区）、乡（镇）劳动保障工作平台建设；要组建相应的工作机构，在人员编制、经费、办公场所等方面提供必要的保障，确保各项工作顺利开展。要大力推进居民医疗保险信息网络化系统建设，实现居民医疗保险信息网络化管理，并确保网络安全运行。

　　第二章 居民医疗保险基金的筹集和缴费标准

　　第六条 居民医疗保险基金由以下几项构成
　　（一）参保人员个人缴纳的医疗保险费；
　　（二）各级财政补助的费用
　　（三）利息收入
　　（四）其他收入
　　第七条 居民医疗保险费不计征税、费。
　　第八条 筹资标准：
　　（一）各类中小学阶段的在校学生（包括各类中等职业学校、技工学校在校学生以及在城镇就学的进城务工人员子女）、少年儿童及其他18周岁（含18周岁）以下城镇居民筹资标准为每人每年120元，其中家庭（个人）缴纳40元，政府补助80元。对低保对象和重度残疾的儿童学生，其家庭（个人）缴纳10元，政府补助120元。
　　（二）18周岁（不含18周岁）以上的非从业城镇居民（包含未参加城镇职工基本医疗保险的城镇国有、集体困难企业职工和退休人员以及无本地户籍的外来常住人口）筹资标准为每人每年210元，其中家庭（个人）缴纳130元，政府补助80元。对18周岁以上低保对象和重度残疾人、60周岁以上低收入老年人，其家庭（个人）缴纳10元，政府补助200元。
　　（三）无劳动能力、无生活来源、无法定赡养、抚养、抚养义务人（以下简称“三无”人员）参加居民医疗保险的，其家庭（个人）不缴费，每人每年210元，由政府全额补助。
　　（四）新参保人员，要一次性缴纳当年所剩月份的筹资额，月筹资额为年筹资标准的1/12。
　　（五）家庭缴费按年计算，一次性缴清。中小学生、在园幼儿按学年一次性缴纳。政府补助以当年参保居民人数，按不同群体补助标准列入财政预算。政府补助实行分级负担，扣除中央和省财政补助后，地、县（市、特区）两级政府按比例分别承担（具体比例由财政部门另行制定）。地方补助的比例，省政府如调整，地、县（市、特区）的比例再作适当调整，调整方案由地区劳动和社会保障局、财政局共同研究后报行署审批。
　　（六）参保人的年龄和参保身份改变后，其参保缴费标准（包括政府补助标准）要随之改变，民政、残联等相关部门要认真做好认定工作。每年有关部门要进行年审。
　　第九条 有条件的用人单位可以对本单位职工家属参保缴费给予补助，补助资金在税前列支。
　　第十条 政府补助资金实行预决算制度。启动当年由地、县（市、特区）财政按居民参保计划数，按50%预拨财政补助资金。年末由地、县（市、特区）劳动保障部门根据次年的参保扩面工作计划拟定全年预算，经批准后由地、县（市、特区）财政于次年一月、七月分两次拨付，年底根据全年实际参保情况据实决算。

第三章 居民医疗保险待遇

　　第十一条 居民医疗保险的就医管理，参照国家和省制定的城镇职工基本医疗保险《药品目录》、《诊疗项目目录》、《医疗服务设施标准》、《关于城镇居民医疗保险儿童用药有关问题的通知》以及铜仁地区城镇职工基本医疗保险有关规定执行。铜仁地区范围内的城镇职工基本医疗保险定点医疗机构为居民医疗保险服务机构。
　　第十二条 参保人员按时足额交纳医疗保险费后，按规定享受以下待遇：
　　（一）在不同等级的定点医院住院治疗，需自付不同数额的起付标准金（简称为起付线）：三级医院为400元；二级医院为300元；一级医院、乡镇卫生院、社区医疗卫生服务机构为50元。在我区城镇职工基本医疗保险基金支付范围内的费用，按不同等级医院分别为：三级以上医院（含三级医院）由医疗保险基金支付45%；二级医院由医疗保险基金支付55%；一级医院、乡镇卫生院、社区医疗卫生服务机构住院或留院观察，由医疗保险基金支付65%。我区城镇职工基本医疗保险基金不予支付的费用，全部由居民个人自付。
　　（二）参保人员住院发生的医疗费用，扣除全自费，属于乙类药品或特殊诊疗服务项目，由个人自付10%，剩余的医疗费用由医疗保险基金和参保个人按照分担比例共同支付。
　　（三）实行门诊大病医疗保险待遇，参保居民在门诊发生的大病医疗费用，由医疗保险基金报销50%，大病病种目录见《铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施细则》。
　　（四）参保居民因病情需要异地就医的，须经当地医疗机构证明、县（市、特区）社保经办机构批准，在本地区外三级以上就医发生的医疗费，个人自付比例增加5％，比照上述比例标准审核报销。
　　（五）在确认转入地户籍的基础上，本辖内可异地转续居民医疗保险关系；转入地认可缴费年限和缴费额，从次年起实行缴费并负责待遇支付（当年待遇支付由转出地负责）。异地转诊转院，由转入地经办机构审核，异地结算，个人承担自付医疗费用。
　　（六）居民医疗保险基金的最高累加支付限额为每人每年4.5万（含门诊统筹支付）。
　　（七）本办法实施后，

按时足额缴纳医疗保险费的人员，从参保缴费次月起享受本医疗保险待遇。2010年1月1日后新参保缴费人员，实行3个月的“待遇等待期”。参保后中断缴费人员，超过6个月后重新参保的，实行6个月“待遇等待期”，从等待期满的次月1日起享受医疗保险待遇；之前的缴费年限不合并计算。
　　（八）中断缴费不满6个月的可以续保，续保人员应补缴中断期间的欠费，次月起享受医疗保险待遇。续保后，以前的缴费年限可合并计算。国家政策另有规定的，从其规定。
　　（九）建立连续参保缴费与待遇挂钩机制。以年度为单位，城镇居民连续缴费分别满3年、6年、10年后，医疗保险基金在最高累加支付报销限额基础上，按达到缴费年段分别增加报销金额3000元、5000元、8000元，即分别为缴费满3年，最高累加支付限额为48000元；满6年为50000元；满10年后为53000元。参加职工医疗保险转入居民医疗保险的，可以按参加职工医疗保险的缴费年限合并计算居民医疗保险参保年限。
　　（十）为解决参保人员因患大病超过基本医疗保险基金支付范围以外的费用问题，在居民医疗保险政策的基础上建立大病医疗保险制度，参保人员以家庭（个人）为单位自愿参加。城镇居民大病医疗保险具体办法由地区劳动和社会保障局另行制定。
　　第十三条 参保后医疗费用负担较重并影响家庭基本生活的困难城镇居民，可以按照城市医疗救助制度的规定，由民政部门给予医疗救助。
　　第十四条 社会保险经办机构与定点医疗机构的经费结算，原则上以项目付费结算为主，也可采取定额结算、单病种结算等多种结算方式，并对定点医疗机构实行保证金制度（详见《铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施细则》）。

第四章 居民医疗保险工作的管理服务与监督

　　第十五条 居民医疗保险实行地级统筹，以地区为统筹单位，实行地、县（市、特区）两级管理，在全区范围内统一筹资和待遇支付标准，统一基金管理制度，统一管理服务流程。居民医疗保险不设个人帐户。地级统筹实行年度目标任务考核，具体办法由地区劳动和社会保障局、财政局另行制定。
　　第十六条 各级劳动保障部门为居民医疗保险的主管部门，负责本辖区居民医疗保险工作的管理、考核和监督检查。
　　第十七条 为加强对城镇居民基本医疗保险工作的领导，行署决定成立地区城镇居民医疗保险工作领导小组（已行文），由劳动保障、财政、监察、民政、教育、卫生、编办、食药监、公安、审计、统计、工会、残联等部门为成员单位，负责做好组织协调、监督检查和指导工作。
　　地区劳动和社会保障局：负责本辖区内医疗保险全面工作，承担实施、监管、考核和指导职能；根据居民医疗保险的政策运行情况，适时提出修改和完善政策的意见；协调有关部门共同做好居民医疗保险工作。
　　地区财政局：负责协调省、地、县（市、特区）各级政府补助资金落实到位；做好本级和县（市、特区）资金预算，并按时足额划拨到位，确保支付需要。
　　地区监察局：负责对居民医疗保险基金的监督；及时查处违纪违法行为。
　　地区民政局：负责做好低保对象、“三无”人员、低收入家庭60周岁以上老年人认定工作，并提供相应证明。
　　地区教育局：负责做好学生参加居民医疗保险的宣传工作和各阶段学生人数的统计工作；协助社会保险经办机构做好学生参保登记工作。
　　地区卫生局：负责本辖区定点医疗机构医疗服务的监督管理。
　　地区食品药品监督管理局：负责做好居民医疗保险所需药品和医疗器械的监督管理。
　　地区公安局：负责做好参保年龄层次城镇人员的统计；做好参保人员的户籍认定工作。
　　地区审计局：负责对居民医疗保险基金的审计监督工作。
　　地区残联：负责做好

重度残疾学生、儿童和完全丧失劳动能力的重度残疾人身份认定工作，并提供相应证明。
　　领导小组成员单位要各司其职，各负其责，密切协作，确保居民医疗保险工作的顺利进行。其他有关部门要积极支持、配合居民医疗保险工作的开展。对不认真覆行职责并影响全区城镇居民基本医疗保险工作开展的，要追究有关部门负责人的责任。
　　第十八条 地区社会保险经办机构负责全区居民医疗保险业务的协调、指导和监督工作；负责参保征缴、基金管理和预决算工作；统一全区居民医疗保险表格、证卡和手册模式。
　　各县（市、特区）社会保险经办机构和乡（镇）、办事处（社区）劳动保障所负责办理当地居民家庭（个人）参保登记、变更、信息采集、申报缴费、缴费核定、费用征收、管理和支付以及有关证卡发放工作。
　　第十九条 居民医疗保险基金实行收支两条线和财政专户管理，单独列账专款专用，不得挤占和挪用，并确保基金保值增值。
　　第二十条 社会保险经办机构要建立健全居民医疗保险基金的预决算制度、财务会计制度和内部监控制度，实行基金超支预警报告制度。
　　第二十一条 各级财政和劳动保障部门要加强对基金的收支管理，并接受同级审计机关、监察机关的监督检查。
　　第二十二条 各级劳动保障部门、社会保险经办机构工作人员滥用职权，营私舞弊，玩忽职守，按有关规定给予党纪政纪处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十三条 参保人员弄虚作假，采取隐瞒、欺诈等手段骗取居民医疗保险基金的，要及时追回被骗取资金并按有关规定给予处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十四条 定点医疗机构违反医保管理规定造成基金损失的，要按照有关规定严肃查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十五条 建立对定点医疗机构的监督考核制度。由劳动保障部门会同卫生、财政、物价、监察、审计、食药监等部门，负责对定点医疗机构执行医疗保险政策和定点服务协议情况进行考核，所需经费由财政核拨。
　　第二十六条 劳动保障行政部门设立公开监督举报电话和举报箱（受理举报单位：铜仁地区劳动保障监察支队，举报电话：12333），并依法查处各类违反居民医疗保险政策行为。

第五章 附 则

　　第二十七条 全区居民医疗保险基金运行出现收不抵支情况后，由地区劳动和社会保障局、财政局提出调整个人缴费和政府补助方案，报行署审批后执行。全区居民医疗保险参保及基金收支情况，每年底向社会公布。
　　第二十八条 根据全区经济社会发展水平、居民医疗消费需求和基金收支情况，由劳动保障部门会同财政部门，对居民医疗保险的筹资标准、财政补助标准、医保基金起付标准、最高支付限额、支付比例、缴费待遇挂钩机制等提出调整意见，并按程序报批后执行。
　　第二十九条 由城镇职工基本医疗保险、灵活就业基本医疗保险、新型农村合作医疗制度转为居民医疗保险且未中断交费的，不设立待遇等待期。
　　第三十条 因重大疫情、自然灾害、突发事件等因素所造成较大范围急、危、重病人抢救治疗发生的居民医疗费用，由同级人民政府解决。
　　第三十一条 全区城镇居民基本医疗保险实施后，不允许在城镇职工基本医疗保险、新型农村合作医疗制度、灵活就业基本医疗保险等之间进行多头参保。
　　第三十二条 地、县（市、特区）劳动保障部门及所属社保经办机构、乡（镇）、办事处（社区）劳动保障所开展居民医疗保险工作所需机构、人员、办公场所和经费，由同级人民政府解决。
　　第三十三条 本办法由地区劳动和社会保障局负责解释。
　　第三十四条 根据本办法，制定《铜仁地区城镇居民基本医疗保险实施细则》等补充规定并实施。
　　第三十五条 本办法自2009年3月1日起执行。