中国保险监督管理委员会


保监会令2013年第3号



　　《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　主 席 项俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　2013年1月6日



　　保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法



　　第一章 总 则

　　第一条 为了加强对保险经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员的管理,保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,维护保险市场秩序，促进保险业健康发展,制定本办法。

　　第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险经纪机构从事保险经纪业务的人员（以下简称保险经纪从业人员）、保险公估机构从事保险公估业务的人员（以下简称保险公估从业人员）实行统一监督管理。

　　中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

　　第三条 保险经纪从业人员、保险公估从业人员（以下统称从业人员）应当符合中国保监会规定的资格条件，通过中国保监会组织的资格考试，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险经纪机构、保险公估机构发放的执业证书。

　　本办法所称资格考试，是指保险经纪从业人员资格考试和保险公估从业人员资格考试；本办法所称资格证书，是指《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》。

　　第四条 从业人员从事保险经纪业务、保险公估业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

　　第二章 从业资格

　　第五条 从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。

　　保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。

　　第六条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

　　有下列情形之一的，不予受理报名申请：

　　（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；

　　（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

　　（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

　　（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;

　　（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；

　　（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；

　　（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第七条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第六条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

　　第八条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：

　　（一）资格证书被吊销的；

　　（二）资格证书被依法撤销的；

　　（三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第九条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：

　　（一）登记事项发生变更的；

　　（二）损毁影响使用的；

　　（三）遗失的。

　　第三章 执业管理

　　第十条 保险经纪机构、保险公估机构应当为取得资格证书且无本办法第六条第二款规定情形的从业人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险经纪从业人员执业证书》、《保险公估从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。

　　执业登记事项发生变更的，保险经纪机构、保险公估机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。

　　第十一条 执业证书应当包括下列内容：

　　（一）名称及编号；

　　（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；

　　（三）资格证书名称及编号；

　　（四）持有人所在机构名称；

　　（五）业务范围；

　　（六）发证日期；

　　（七）持有人所在机构投诉电话；

　　（八）执业证书信息查询电话和网址。

　　第十二条 保险经纪机构、保险公估机构不得向下列人员发放执业证书：

　　（一）未持有资格证书的人员；

　　（二）未在信息系统中办理执业登记的人员；

　　（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。

　　第十三条 保险经纪机构、保险公估机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险经纪业务、保险公估业务。

　　第十四条 保险经纪机构、保险公估机构发现从业人员在业务活动中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。

　　第十五条 有下列情形之一的，保险经纪机构、保险公估机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

　　（一）从业人员离职的；

　　（二）从业人员的资格证书被注销的；

　　（三）从业人员因其他原因终止执业的；

　　（四）保险经纪机构、保险公估机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。

　　第十六条 保险经纪机构、保险公估机构应当对从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

　　保险经纪机构、保险公估机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。

　　第十七条 从业人员在业务活动中应当出示执业证书。

　　第十八条 从业人员应当在保险经纪机构、保险公估机构授权范围内从事保险经纪业务、保险公估业务。

　　第四章 禁止行为

　　第十九条 从业人员不得以捏造、散布虚假信息等方式损害其他机构、个人的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。

　　第二十条 保险经纪从业人员不得以个人名义从事保险经纪业务。

　　第二十一条 保险经纪从业人员不得为非法从事保险业务、保险经纪业务的机构或者个人开展保险经纪业务。

　　第二十二条 保险经纪从业人员不得有下列行为：

　　（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；

　　（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

　　（三）阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务；

　　（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

　　（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；

　　（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

　　（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；

　　（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；

　　（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；

　　（十）泄露在保险经纪业务中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。

　　第二十三条 保险公估从业人员不得有下列行为：

　　（一）向保险合同当事人出具有虚假记载、误导性陈述、重大差错或者遗漏的保险公估报告；

　　（二）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；

　　（三）冒用他人名义或者允许他人以本人名义执业；

　　（四）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；

　　（五）编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已发生保险事故的损失程度等；

　　（六）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱、限制投保人订立保险公估合同、接受保险公估结果，或者限制其他机构正当的经营活动；

　　（七）给予或者承诺给予保险人、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的其他利益；

　　（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；

　　（九）泄露在保险公估业务中知悉的保险人、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。

　　第二十四条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。

　　第五章 法律责任

　　第二十五条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第二十六条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第二十七条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第二十八条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险经纪业务的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第二十九条 保险公估机构的人员未取得资格证书和执业证书从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十条 保险经纪机构、保险公估机构违反本办法第十条、第十二条、第十四条至第十六条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十一条 从业人员违反本办法第十七条至第二十一条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十二条 保险经纪从业人员有本办法第二十二条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，并依照法律、行政法规对该从业人员及相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第三十三条 保险公估从业人员有本办法第二十三条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第六章 附 则

　　第三十四条 本办法自2013年 7月1日起施行。

　　第三十五条 再保险经纪从业人员的管理，不适用本办法。

　　第三十六条 本办法由中国保监会负责解释。












贵州省贵阳市人民政府


贵阳市行政执法监督暂行规定

　（１９９４年８月２２日　贵阳市人民政府令第6号）


　　第一条　为加强对行政执法工作的监督，保证国家法律、法规、规章的正确实施，根据《中华人民共和国宪法》、《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》及有关法律、法规，结合我市实际，制定本规定。


　　第二条　本规定所称行政执法监督，是指上级人民政府对下级人民政府，各级人民政府对所属工作部门的行政执法行为实施的监督。


　　第三条　市人民政府领导全市的行政执法监督工作。区人民政府领导本区的行政执法监督工作。各级政府工作部门在同级人民政府领导下，负责本系统、本部门的行政执法监督工作。


　　第四条　市、区人民政府法制机构是本级人民政府行政执法监督的执行机构，代表本级政府实施行政执法监督工作。


　　第五条　行政执法监督必须坚持有法必依、执法必严、违法必究的原则。


　　第六条　全市各级人民政府及其所属工作部门（含法律、法规和规章授权或委托行使行政管理职权的组织，下同）和工作人员，均应遵守本规定。


　　第七条　行政执法监督的主要内容：
　　（一）规范性文件的合法性；
　　（二）法律、法规、规章的实施情况；
　　（三）行政执法主体的合法性；
　　（四）行政违法行为的处理情况；
　　（五）其他需要监督的事项。


　　第八条　行政执法监督的方式：
　　（一）规范性文件审查备案制度。各级人民政府发布的规范性文件，必须报上一级人民政府及其法制机构备案；各级人民政府所属工作部门制发的规范性文件必须报本级政府及其法制机构备案。规范性文件应于发布之日起十五日内报送备案机关。
　　（二）法律、法规、规章实施情况报告制度。市、区人民政府所属工作部门对负责实施的法律、法规、规章和规范性文件的实施情况，每年十二月份应向本级人民政府作一次书面报告；新颁布的法律、法规、规章和规范性文件实施半年，负责实施的工作部门应向本级人民政府及其法制机构书面报告实施情况。
　　（三）法律、法规、规章实施情况检查制度。上一级人民政府对下一级人民政府，各级人民政府对所属工作部门执行法律、法规、规章和规范性文件的情况进行检查。政府工作部门按国家和政府部署进行的自查、检查。
　　跨系统进行检查的，须向本级人民政府报告，由政府法制机构会同有关部门组织实施。
　　（四）重大行政处罚决定备案制度。下一级人民政府作出的重大行政处罚决定，必须报上一级人民政府备案。政府工作部门作出的重大行政处罚决定，必须报本级人民政府备案。
　　（五）重大行政执法案件督查制度。市、区人民政府对国家权力机关、上级政府交办或者通过其他途径反映的、本行政区域内具有重大影响的行政执法案件，应当组织调查或者责成有关行政执法机关依法调查处理，并将处理情况及时报告本级人民政府。
　　（六）行政执法情况统计报告制度。区人民政府和市人民政府工作部门的法制机构，应于每年六月和十二月二十日前分别将半年、一年的行政执法情况统计上报市政府法制机构，并附简要文字说明。
　　（七）行政执法证件管理制度。加强对行政执法证件的监督管理。行政执法工作人员和执法监督人员进行执法和执法监督活动时应出示证件，有关单位或个人不得阻挠或拒绝。
　　执法证件的制度、管理另行规定。
　　（八）市、区人民政府在其职权范围内认为需要采取的其他方式。


　　第九条　两个或两个以上工作部门在行政执法中发生争议时，由政府法制机构牵头协商解决。协商不成的，由本级人民政府裁决。


　　第十条　上一级人民政府对下一级人民政府，各级人民政府对所属工作部门实施行政执法监督，有权调阅行政执法案卷和有关材料，被监督部门不得拒绝。


　　第十一条　在行政执法监督中发现的问题，由人民政府或其主管部门按下列规定处理：
　　（一）对与国家法律、法规、规章相违背的规范性文件，予以纠正或责令改正；
　　（二）对不具备行政执法主体资格或授权、委托不当的，责令停止行政执法或责令撤销；
　　（三）对不执行或拖延执行法律、法规、规章规定的，督促执行或责令限期执行；
　　（四）对不履行或拖延履行法律、法规、规章规定的，督促履行或责令限期履行。


　　第十二条　在实施行政执法监督中，凡作出行政执法监督处理决定的，必须制作行政执法监督文书，并及时送达被监督的行政机关。
　　被监督的行政机关在接到行政执法监督文书之日起十五日内，应将处理意见报告实施行政监督的工作机构。


　　第十三条　行政机关和行政执法人员在行政执法监督工作中做出突出成绩和贡献的，由所在单位或人民政府给予表彰、奖励。


　　第十四条　各区人民政府和市、区行政部门违反本规定，有下列情形之一的，由市、区人民政府给予通报批评，并限期改正；情节严重的，可给予直接责任人和有关负责人行政处分：
　　（一）不按期报告法律、法规、规章实施情况，经二次书面催办仍不改正的；
　　（二）不按期将规范性文件和重大行政处罚决定报送备案的；
　　（三）对上级政府部署的法律、法规、规章实施情况检查计划，拒不组织实施的；
　　（四）拒绝提供行政执法情况的统计资料，或者隐瞒、虚报统计数据的；
　　（五）对执法监督机关的案件督查工作不支持、配合的；
　　（六）无理拒绝或拖延执行行政执法监督决定的；
　　（七）其他妨碍行政执法监督工作情节严重的。


　　第十五条　违反本规定的行政执法监督工作机构，由本级人民政府给予通报批评；情节严重的，对其负责人给予行政处分。
　　违反本规定的行政执法监督检查人员，由所在部门视情节轻重给予批评教育、行政处分；构成犯罪的由司法机关追究刑事责任。


　　第十六条　对在行政执法监督中发现的违法违纪人员，由所在单位或有关行政机关给予行政处分，需要追究刑事责任的，由司法机关处理。
　　违反本规定同时违反《中华人民共和国行政监察条例》的，由监察机关依法处理。


　　第十七条　本规定所称规范性文件，是指行政机关制定的具有普遍约束力的决定、意见、通告、通知。


　　第十八条　本规定由市人民政府法制机构负责解释并组织实施。


　　第十九条　本规定自发布之日起施行。